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中國網(wǎng)·美麗江蘇訊 為深入貫徹落實黨和國家關(guān)于打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪工作部署，有效應(yīng)對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪多發(fā)高發(fā)的嚴(yán)峻形勢，切實維護(hù)人民群眾財產(chǎn)安全和合法權(quán)益，工行徐州分行對于《徐州市人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)于加強預(yù)防打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作的決定》(以下簡稱《決定》)，組織了多層級、多渠道和多方式的培訓(xùn)與轉(zhuǎn)培訓(xùn)工作，要求轄內(nèi)所有網(wǎng)點員工認(rèn)真學(xué)習(xí)《決定》相關(guān)條款，提高政治站位，積極落實《決定》要求，強化內(nèi)外聯(lián)動，高度重視，部門協(xié)同、上下聯(lián)動，堅決打贏反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，保護(hù)居民“錢袋子”攻堅戰(zhàn)。
組織轄內(nèi)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人培訓(xùn)，將《決定》逐條向轄內(nèi)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人進(jìn)行解讀，要求所有網(wǎng)點負(fù)責(zé)人加強《決定》學(xué)習(xí)并第一時間向網(wǎng)點全體員工進(jìn)行轉(zhuǎn)培訓(xùn);并組織轄內(nèi)所有網(wǎng)點通過晨會和夕會開展全體員工對《決定》的學(xué)習(xí)，反饋組織學(xué)習(xí)場景照片和員工簽字的學(xué)習(xí)記錄。市分行個人金融業(yè)務(wù)部還組織專人對《決定》相關(guān)內(nèi)容和日常反詐工作要點定期下發(fā)郵件提示，并建立反詐微信工作群，暢通溝通渠道，第一時間接收網(wǎng)點反饋相關(guān)問題和困難，并對網(wǎng)點進(jìn)行答疑，推進(jìn)《決定》順利實施。
該行積極落實賬戶分類分級措施，精準(zhǔn)防控，新開卡業(yè)務(wù)根據(jù)盡調(diào)具體情況通過賬戶分類分級實現(xiàn)對客戶賬戶全渠道或非柜面渠道交易額度限制，為客戶提供與其正常需求相適應(yīng)的賬戶服務(wù)，在落實了風(fēng)險防控措施的同時又做好了客戶服務(wù)。落實新開戶回訪要求，要求新開戶至少兩輪電話回訪，三天內(nèi)回訪一次，兩周內(nèi)回訪第二次，并登記回訪臺賬，對回訪異常的客戶采取相應(yīng)管控措施，防范新開戶涉賭涉詐風(fēng)險。同時，按照相關(guān)規(guī)定嚴(yán)格審核未成年人辦理銀行卡。
加強開戶環(huán)節(jié)盡職調(diào)查。一是加強開戶環(huán)節(jié)審核，針對賬戶開立、掛失換卡、長期不動戶激活、申領(lǐng)電子銀行安全介質(zhì)等重點業(yè)務(wù)場景，要求網(wǎng)點加強客戶身份的核實，要開展身份核實“五問”和賬戶核實“兩查”工作，受理個人開戶業(yè)務(wù)遵循“一查、二看、三聊、四回訪、五關(guān)注、六匯報”原則。開戶環(huán)節(jié)要求客戶簽署《中國工商銀行個人結(jié)算賬戶開立和風(fēng)險提示書》以及《開設(shè)個人銀行結(jié)算賬戶涉通訊網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪責(zé)任及防范提示告知書》，做好風(fēng)險提示。
加大防詐、拒賭治理宣傳力度，提高人民群眾防詐能力。一是在各網(wǎng)點營業(yè)大廳的公眾教育區(qū)域及自助設(shè)備區(qū)放置防范電信詐騙宣傳折頁，大廳LED顯示屏經(jīng)常滾動播放防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳內(nèi)容，通過醒目的警示標(biāo)語提醒員工、客戶和廣大群眾隨時提高警惕，切勿給陌生人轉(zhuǎn)賬。二是提高員工意識，加強柜面員工宣傳教育及培訓(xùn)工作，要求臨柜人員在辦理業(yè)務(wù)時，盡到提醒義務(wù)。對于前來辦理業(yè)務(wù)的客戶做到多提示、多溝通，積極發(fā)放宣傳單，組織廳堂防范電信詐騙微沙龍。尤其是對老年客戶、學(xué)生客戶加強宣傳教育，做到防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙進(jìn)社區(qū)、進(jìn)校園，積極開展反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法宣傳活動。活動期間向群眾耐心講解近期發(fā)生的真實詐騙案例，讓大家了解到刷單返現(xiàn)、抖音點贊、網(wǎng)絡(luò)投資、親人匯款等典型詐騙套路，提醒廣大群眾切實提高警惕，避免上當(dāng)受騙，提升了群眾防詐意識。
下一步，該行將繼續(xù)積極落實《決定》相關(guān)條款舉措，全轄開展常態(tài)化學(xué)習(xí)，積極履行反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、保護(hù)居民“錢袋子”責(zé)任，為推進(jìn)“無詐彭城”建設(shè)貢獻(xiàn)力量。將進(jìn)一步完善投訴渠道，做好對客解釋。針對嚴(yán)格執(zhí)行開戶環(huán)節(jié)審核及存量賬戶分級分類管控有可能引發(fā)的客訴，提前做好應(yīng)對工作，并及時與反詐中心、監(jiān)管機(jī)構(gòu)溝通，最大限度的減少投訴事件和輿情的發(fā)生。(文/李培禹)
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