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中國網·美麗江蘇訊 為深入貫徹落實黨和國家關于打擊治理電信網絡詐騙違法犯罪工作部署，有效應對電信網絡詐騙違法犯罪多發(fā)高發(fā)的嚴峻形勢，切實維護人民群眾財產安全和合法權益，工行徐州分行對于《徐州市人民代表大會常務委員會關于加強預防打擊電信網絡詐騙工作的決定》(以下簡稱《決定》)，組織了多層級、多渠道和多方式的培訓與轉培訓工作，要求轄內所有網點員工認真學習《決定》相關條款，提高政治站位，積極落實《決定》要求，強化內外聯動，高度重視，部門協同、上下聯動，堅決打贏反電信網絡詐騙，保護居民“錢袋子”攻堅戰(zhàn)。

組織轄內網點負責人培訓，將《決定》逐條向轄內網點負責人進行解讀，要求所有網點負責人加強《決定》學習并第一時間向網點全體員工進行轉培訓;并組織轄內所有網點通過晨會和夕會開展全體員工對《決定》的學習，反饋組織學習場景照片和員工簽字的學習記錄。市分行個人金融業(yè)務部還組織專人對《決定》相關內容和日常反詐工作要點定期下發(fā)郵件提示，并建立反詐微信工作群，暢通溝通渠道，第一時間接收網點反饋相關問題和困難，并對網點進行答疑，推進《決定》順利實施。

該行積極落實賬戶分類分級措施，精準防控，新開卡業(yè)務根據盡調具體情況通過賬戶分類分級實現對客戶賬戶全渠道或非柜面渠道交易額度限制，為客戶提供與其正常需求相適應的賬戶服務，在落實了風險防控措施的同時又做好了客戶服務。落實新開戶回訪要求，要求新開戶至少兩輪電話回訪，三天內回訪一次，兩周內回訪第二次，并登記回訪臺賬，對回訪異常的客戶采取相應管控措施，防范新開戶涉賭涉詐風險。同時，按照相關規(guī)定嚴格審核未成年人辦理銀行卡。

加強開戶環(huán)節(jié)盡職調查。一是加強開戶環(huán)節(jié)審核，針對賬戶開立、掛失換卡、長期不動戶激活、申領電子銀行安全介質等重點業(yè)務場景，要求網點加強客戶身份的核實，要開展身份核實“五問”和賬戶核實“兩查”工作，受理個人開戶業(yè)務遵循“一查、二看、三聊、四回訪、五關注、六匯報”原則。開戶環(huán)節(jié)要求客戶簽署《中國工商銀行個人結算賬戶開立和風險提示書》以及《開設個人銀行結算賬戶涉通訊網絡新型違法犯罪責任及防范提示告知書》，做好風險提示。

加大防詐、拒賭治理宣傳力度，提高人民群眾防詐能力。一是在各網點營業(yè)大廳的公眾教育區(qū)域及自助設備區(qū)放置防范電信詐騙宣傳折頁，大廳LED顯示屏經常滾動播放防范電信網絡詐騙宣傳內容，通過醒目的警示標語提醒員工、客戶和廣大群眾隨時提高警惕，切勿給陌生人轉賬。二是提高員工意識，加強柜面員工宣傳教育及培訓工作，要求臨柜人員在辦理業(yè)務時，盡到提醒義務。對于前來辦理業(yè)務的客戶做到多提示、多溝通，積極發(fā)放宣傳單，組織廳堂防范電信詐騙微沙龍。尤其是對老年客戶、學生客戶加強宣傳教育，做到防范電信網絡詐騙進社區(qū)、進校園，積極開展反電信網絡詐騙法宣傳活動?；顒悠陂g向群眾耐心講解近期發(fā)生的真實詐騙案例，讓大家了解到刷單返現、抖音點贊、網絡投資、親人匯款等典型詐騙套路，提醒廣大群眾切實提高警惕，避免上當受騙，提升了群眾防詐意識。

下一步，該行將繼續(xù)積極落實《決定》相關條款舉措，全轄開展常態(tài)化學習，積極履行反電信網絡詐騙、保護居民“錢袋子”責任，為推進“無詐彭城”建設貢獻力量。將進一步完善投訴渠道，做好對客解釋。針對嚴格執(zhí)行開戶環(huán)節(jié)審核及存量賬戶分級分類管控有可能引發(fā)的客訴，提前做好應對工作，并及時與反詐中心、監(jiān)管機構溝通，最大限度的減少投訴事件和輿情的發(fā)生。(文/李培禹)

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